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陆磊:金融要以防控系统性风险为底线 加强宏观

发布时间:陆磊:金融要以防控系统性风险为底线 加强宏观 来源:武汉和记娱乐文化发展有限公司 发布人:和记娱乐 编辑:和记h88
     
     

  中国网财经10月27日讯 今日,首届外滩金融峰会在上海召开。外滩金融峰会由中国金融四十人论坛联合黄浦区以及各组委会机构推出。本届“外滩金融峰会”为期三天,今日起至10月29日,聚焦金融、金融科技、财富管理等议题,共设七场全体大会。

  第一场全体大会主题为“与融通——全球视野下的新金融、新经济”,CF40 、国家外汇管理局副局长陆磊参加了本次会议并发表了。他谈到,展望未来,金融业将在新时代发展进程中发挥更重要的作用。当前我国发展的内外部发生了深刻变化,金融可能成为我国供给侧结构性取得突破性进展的关键环节。

  一方面,通过深化金融,提高金融资源配置效率,是我们高质量发展的关键节点,要大力发展直接融资,尤其是股权融资,完善金融机构的公司治理,提高金融市场和机构的风险定价能力,并以此完善金融对新动能、新产业、小微企业、民营经济和科技创新的服务质量,也加强在复杂下金融自主高效运行的能力。

  另一方面,通过完善金融监管体制更好的兼顾宏观审慎与微观监管性的要求,是在发展中有效防控风险的重要保障,要以防控系统性风险为底线,加强宏观审慎管理,以微观放活,完善市场友好的审慎和行为监管。在管住底线的前提下尽量,在进程中避免重大风险,走可持续发展的道。防控系统性风险的能力越强,经验越丰富,的胆魄也就越大。

  一、金融发展的基本趋势,一定是在更广的范围内配置资源,所以是不以人的意志为转移的必然过程。

  在经济学意义上,进程就是资源配置在国内、国际更大范围内通过市场竞争机制,不断优化的过程。从更广泛的视角看,我们在进程中,持续引进国际先进的技术和管理,企业和商品更多地参与国际竞争,市场监管和制度更好地吸收了国际经验,并将之与实际情况进行结合。

  回顾历史,是我国金融发展的重要动力,金融业也在过程中发挥了突出作用。作为总体框架的有机部分,我国金融40年来,一直走自主、渐进、风险可控的金融之。金融体系在支持经济增长中发挥了重要作用。

  1.一是中形成了功能齐全、适度竞争的金融机构和市场体系,2017年我们国家的银行系统已经超越欧元区,成为世界上资产额最大的银行系统,2019年中国银行业总资产,达到了281.58万亿元,居世界第一。2019年9月末,中国证券市场的市值总额达到了55万亿元人民币,仅次于美国。经济最原始的动力在需求侧,目的是满足人民日益提高的物质文化需求,而经济最有效的推手一定在供给端,通过劳动力资金、技术要素重组,形成新的产出体系,推陈出新,通过新的要素投入和成本分担,金融业发挥了现代经济的核心引领作用。从传统的经济体系,巨额历史成本的跨时空分担,到重大进程中突破发展瓶颈的大规模投资,再到全社会资金有效配置当中的风险定价和效率提升,中国特色现代金融体系发挥了重要的基础性作用。直观看,300多万亿的金融业总资产也就意味着300多万亿的社会资本形成,所以金融业的贡献不可谓不大。

  3.逐步金融体系为经济不断发展创造了条件。在金融业不断提高贸易投资服务能力的同时,与经济相适应的货币金融调控框架逐渐形成,在有效整合国内国际两个市场,利用国内国际两种资源,包括体制性资源的过程中做出了重要的历史性贡献。我们大家都记得,40年前的1949年,第一部《中外合资经营企业法》出台,第一笔外债借入,第一家外资银行驻华代表处成立,国家外汇管理局也成立了。一年中同时出现几件事,恐怕不是历史的巧合。系统性对外,推动了系统性的全方位。

  展望未来,金融业将在新时代发展进程中发挥更重要的作用。当前我国发展的内外部发生了深刻变化,金融可能成为我国供给侧结构性取得突破性进展的关键环节。一方面,通过深化金融,提高金融资源配置效率,是我们高质量发展的关键节点,要大力发展直接融资,尤其是股权融资,完善金融机构的公司治理,提高金融市场和机构的风险定价能力,并以此完善金融对新动能、新产业、小微企业、民营经济和科技创新的服务质量,也加强在复杂下金融自主高效运行的能力。另一方面,通过完善金融监管体制更好的兼顾宏观审慎与微观监管性的要求,是在发展中有效防控风险的重要保障,要以防控系统性风险为底线,加强宏观审慎管理,以微观放活,完善市场友好的审慎和行为监管。在管住底线的前提下尽量,在进程中避免重大风险,走可持续发展的道。防控系统性风险的能力越强,经验越丰富,的胆魄也就越大。

  40年来外汇管理部门,始终服务于国家事业大局,在促进贸易投资的化、便利化、高效集约配置外汇资源的同时,有效应对了多次国际金融危机的冲击,与性经济新体制相适应的外汇管理体制机制,在实践中不断完善,基本形成了促进贸易和投资化、便利化的政策体系。在条件下,金融宏观调控框架了经济和金融周期的。下一步政策取向主要是三方面:

  1.持续促进跨境投资,跨境贸易投资化、便利化,进一步支持跨境货物和服务贸易方式创新,配套落实外商投资法,不断完善外商直接投资和境外直接投资的外汇管理,支持“一带一”建设和国际产能合作,鼓励有条件、有能力的境内企业开展真实合规的对外投资。积极服务区域创新和地方经济发展,大力支持自贸实验区,长三角一体化等在外汇管理方面的先行先试。

  前几天经国务院通过外汇局印发了《关于进一步促进跨境贸易投资便利化》的通知,推出了12项跨境贸易投资便利化的政策措施,是我们推进实施高水平贸易投资的最新举措。

  2.稳妥有序推进资本项目和外汇市场建设。当前我国直接投资已基本实现可兑换,证券投资项下形成了以机构投资者制度(所谓的QDII、QFII)、互联互通制度(沪港通、深港通、沪伦通、债券通),这样一种跨境投资制度安排基本成型,跨境债务融资由市场主体在全口径宏观审慎管理的政策框架下自主进行。下一步我们将统筹交易环节和汇兑环节,以金融市场双向为重点,有序推动不可兑换项目的,适度增加外汇市场参与主体,丰富外汇交易品种,支持科创版的建设发展,鼓励境外投资者参与科创板。

  3.完善外汇市场的“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。宏观审慎管理,以外汇市场基本稳定,防止大规模不稳定跨境资本流动引发的系统性风险为总体目标,针对金融市场的顺周期波动,采取必要的数量和价格工具,逆周期、市场化调控外汇市场上的企业、居民和金融机构等各类主体的交易行为。而微观监管基于金融市场信息不对称,外部性等基本假设,主要采取的是外汇市场的合规与行为监管,目的是可兑换政策框架的稳定性和可信度,外汇市场的竞争秩序,并消费者和投资者的权益。

  上海是的排头兵,创新发展的先行者,在全国发展格局中占据特殊和重要的地位。国务院领导,高度关注上海发展和上海国际金融中心建设的进展情况。习在进博会上也曾指出,之于上海,上海的之于中国的重要性,并宣布增设上海自贸实验区的新片区,设立科创板试点注册制,以及支持长三角区域一体化发展,并上升为国家战略等重大举措。近年来,在我国进一步对外,全球产业结构加快调整的背景下,上海高水平对外的格局基本形成,作为国际金融中心的资源配置作用正在持续优化。上海已经形成了格局完整、品种完备,交易活跃的金融市场体系,上海自贸实验区在扩大金融业过程中,发挥了重要的试验田作用。全球金融中心指数显示,上海国际金融中心继续位居世界第五位,仅次于纽约、伦敦、和新加坡。金融管理部门近年来持续支持上海国际金融中心和上海自贸实验区建设,去年在上海自贸区推出了25条举措措施,实现金融重大措施率先落地,并印发了《上海国际金融中心建设行动计划2018-2020》。作为国家金融管理体系的重要组成部分,外汇局将在国务院的领导下,面向新形势,更好地支持上海国际金融中心建设和自贸实验区的先行先试,主要内容有以下三个方面:

  1.与各监管部门一道,配合上海市进一步扩大金融服务业的高水平,在监管部门已经设定的相关事项,如商业银行设立理财子公司,外资金融机构和大型银行在上海合资设立理财公司的基础上,进一步支持外资机构设立或控股证券、期货、经营机构在上海的率先落地。支持符合条件的非金融企业集团在上海设立金融控股公司。

  2.进一步提高汇兑的便利化水平,推进开展货物贸易外汇收支的便利化试点,研究在上海全市范围内实施资本项目外汇收入支付便利化业务。

  3.进一步促进人民币金融资产配置和风险管理中心建设,继续扩大债券市场对外,整合债券市场投资渠道,QDLP试点将在上海常态化。发展人民币利率外汇衍生品市场,研究推出人民币利率期权,进一步丰富外汇期权等产品类型,建设的、有竞争力的外汇市场。此外,支持上海为推进长三角一体化发展,在金融机构跨区域经营,提升金融配套服务水平,支持科创企业上市融资,建立完善长三角区域金融政策协调和信息共享机制方面发挥龙头带动作用。除了传统意义上的金融业态,汇兑和市场,我们特别需要关注数字金融和金融科技的迅速发展,近期天秤币引发了各方对未来货币政策、金融稳定、全球货币体系的浓厚兴趣,外汇局正在推动区块链技术和人工智能在跨境贸易融资、宏观审慎管理中的应用场景,为此我们的一点是:当我们不太清楚某一种业态会向什么样的方向发展,必须注意风险管控。而风险管控的基础是真正有效的金融基础设施,所以上海要真正建成国际金融中心,应该进一步面向未来,抓住现代金融基础设施建设这一核心环节,进一步加强面向数字金融时代的支付清算,存管结算、交易报告库和中央对手方,也就是CCP建设,以实现更低的交易成本和更低的系统性风险概率。

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